Кого торкнеться зменшення лімітів на банківські перекази – розповіли в НБУ

Зміни відчують лише ті, хто уникає легальних правил, а для більшості клієнтів усе залишиться без змін.

0078d58748fc0d44dd2cfe4fe839c22a_14.12.24_1

Сім великих українських банків найближчим часом планують підписати меморандум, який передбачає посилення обмежень на перекази з картки на картку. Пише ТСН. Про це повідомляють Контракти.UA.

Як зазначив голова НБУ Андрій Пишний, документ викликав багато питань серед клієнтів, але суттєві зміни стосуватимуться лише окремої категорії користувачів.

Кого торкнуться зміни?

Ліміти, зазначені в Меморандумі, стосуються клієнтів, які не надали жодних документів про свої доходи. Це близько 1% усієї клієнтської бази банків. Ця категорія часто залучена до схем із "дропами" – фінансових махінацій, які використовуються для незаконної діяльності.

"Якщо ви працюєте "вбілу", отримуєте "білу" зарплату або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки, для вас взагалі нічого не зміниться", – пояснив Пишний.

Волонтери й надалі зможуть здійснювати свої платежі без обмежень, надаючи стандартний перелік документів для підтвердження діяльності. Жодних скарг на обмеження з боку волонтерських організацій від жовтня не надходило.

Окрім цього, за словами Андрія Пишного, клієнтам не потрібно оновлювати дані чи приносити додаткові довідки.

"Взаємодія з банками продовжується у стандартному режимі. Меморандум не передбачає подання якихось додаткових довідок чи оновлення даних клієнтами", – підкреслює голова НБУ.

Навіщо це потрібно?

Як пояснив Андрій Пишний, меморандум спрямований на боротьбу з тіньовою економікою, ухиленням від податків та фінансуванням незаконної діяльності. Це крок до того, щоб платіжна інфраструктура використовувалася лише для легальних цілей і до зняття тимчасових лімітів на P2P перекази, запроваджених у жовтні.

Нагадаємо, що окрім обмеження переказів з картки на картку, банки готують перевірки для ФОП. Окрім цього, на етапі відкриття рахунку приватної особи або ФОП клієнтові встановлюватимуть одну з трьох категорій ризику.