Замглавы НБУ требовал гасить задолженность одних банков перед другими под угрозой введения временной администрации

«Именно [Александр] Писарук (на 2015 год - первый замглавы НБУ – ред.) давал указание РЦ («Рассчетному центру» – ред.), каким банкам возвращать средства, а какие отправить в утиль. Он же лично собирал менеджмент и собственников банков, заставляя погасить задолженность перед РЦ под угрозой введения временной администрации», - передает слова информированного источника Mind в цикле материалов о ликвидированных банках.

Речь идет о схеме, согласно которой в начале 2015 года в проблемный банк УПБ вливались средства коммерческих банков через подведомственный НБУ банк «Расчетный центр». В итоге РЦ «попал» на эти деньги, и под давлением НБУ решил возместить свои убытки за счет других банков, которые «попросили» прокредитовать на межбанке УПБ по 50 млн грн с каждого.

После получения кредитных средств, корсчет УПБ в РЦ был обнулен, а деньги были переведены на корсчет УПБ в НБУ, говорится в расследовании. В результате сумма ущерба, понесенного 12 коммерческими банками, составила более 800 млн грн.

Основными инструментами вывода денег, сообщает Mind, были корсчета в иностранных банках, схемное кредитование связанных лиц, переуступка прав требований и покупка «мусорных» акций.

В расследовании также говорится, что, хотя собственником обанкротившегося банка УПБ банка значится Евгений Балушка, фактическим его руководителем на рынке называют Анатолия Юркевича, совладельца «Милкиленд-Украина». Сама компания «Милкиленд-Украина» выступала поручителем перед НБУ при рефинансировании УПБ - ее активы были предоставлены как залоговое имущество за рефинанс.

По информации Mind, Юркевич на встрече с банкирами во второй половине 2015 года пообещал вернуть долг банкам, кредитовавшим УПБ через РЦ по номиналу долга - 1 гривна долга против 1 гривны кредитного портфеля.

Один из банкиров, вовлеченных в схему, прокомментировал ситуацию так: «Примерно в ноябре 2014 года поступила просьба из РЦ поддержать УПБ. Речь шла о выполнении нормативов обязательного резервирования. Предлагалось использовать корсчета банка в «Расчетном центре», поскольку остатки на корсчетах РЦ практически приравниваются к остаткам в НБУ. Гарантией сохранности средств было заверение сотрудников РЦ, что при выдаче кредита под УПБ те получают свифт на возврат этих средств банку-кредитору, а не на платежи третьим лицам. По сути, деньги за пределы банка РЦ не выходят. Если память мне не изменяет, была обещана доходность от операции на уровне 3-7%. Ситуация на рынке была понятна, нормативы понятны, а гарантии РЦ – достаточным условием, чтобы не бросить коллег на произвол».

«О том, что УПБ имел запрет на обслуживание корсчетов других банков, сотрудники НБУ, являющегося собственником РЦ, не могли не знать. У РЦ было два корсчета в госбанках, для чего было открывать корсчет в частном банке, еще и таком больном, не понятно», - поделился с журналистами бывший сотрудник НБУ на правах анонимности.

Ранее СМИ писали, что НБУ был вовлечен в реализацию схемы через жену главы РЦ Ольгу Шаповал, бывшуюглавой департамента банковского надзора - в ее подчинении находились кураторы проблемных банков. Сам Шаповал этот факт отрицает.

По факту получения УПБ рефинанса под залог фиктивных земельных участков, правоохранительные органы возбудили досудебное расследование. Уголовные производства объединены в одно под №42015100000000795. Досудебное расследование проводится ГСУ СБУ.

Результаты расследования как по схеме РЦ-УПБ, так и по утечке рефинансирования НБУ, до сих пор неизвестны, сообщает Mind.