Нацбанк оштрафовал два крупных банка за нарушения в сфере финмониторинга

Об этом сообщает пресс-служба НБУ .

"Национальный банк Украины по результатам проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в январе 2019 года применил к: АО "Универсал Банк" меры воздействия в виде: штрафа в размере 14 382 472,28 гривни за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Она заключается в проведении клиентами банка финансовых операций по переводу средств, которые содержат признаки отмывания, в сумме около 2,8 миллиарда гривень", - говорится в сообщении.

При этом регулятор уточнил, что основной объем указанных операций банк провел в период с июня 2016 года до мая 2017 года.

В НБУ отмечают, что эти операции проводились, в частности, на основании документов, которые содержат недостоверную информацию или при отсутствии каких-либо подтверждающих документов.

"Они проводились с целью перераспределения финансовых потоков, полученных от контрагентов за один вид товаров (услуг) для дальнейшего перечисления средств другим контрагентам за совсем другие товары (услуги). При этом банк продолжал обслуживать тех клиентов, в отношении которых принято решение о прекращении деловых отношений (этим клиентам установлен неприемлемо высокий риск), что свидетельствует о формальном подходе банка к исполнению требований законодательства в сфере финансового мониторинга. Так, в течение около месяца после принятия банком таких решений клиентами банка проведены финансовые операции на общую сумму около 266 миллионов гривень", - добавляет пресс-служба.

Кроме этого, было оштрафовано и АО "Правэкс Банк" на 200 тыс. гривень за несовершение банком надлежащего анализа финансовых операций с учетом риск-ориентированного подхода.

К АО "Юнекс Банк" была применена мера воздействия в виде письменного предостережения.