Не на останні гроші: правила формування інвестиційного портфеля

З приходом коронавірусу ми звикли жити в умовах турбулентності. Навчилися спокійно ставитись до втрат, одразу розробляти декілька стратегій наперед і розуміти, що щось усе одно може піти не по плану. Однак деколи втрати можна оминути, якщо володіти необхідними знаннями. І персональні інвестиції - саме така історія.

За декілька останніх років інтерес до інвестування в українців різко виріс:

у 2020 році загальна сума усіх персональних вкладень склала понад 274 мільйони євро. Хтось інвестує самостійно, покладаючись на власний розум, хтось дослухається до порад брокера та посередників. Я ж поєдную ці два підходи.

Roadmap: з чого почати

Існує ряд факторів, які інвестор передбачити не може. Але сам інвестиційний портфель і співвідношення різних інструментів у ньому - це саме те, на що він має вплив. Чим більш продуманий цей крок, тим більша ймовірність того, що гроші будуть збережені, навіть у випадках форс-мажору.

Перш за все, необхідно почати з чесної відповіді на питання: “А що я взагалі хочу? Зберегти капітал? Примножити його? Агресивно примножити? Чи може, просто відкрити для себе новий напрям діяльності?”. Від цього залежить, яким шляхом ви будете просуватися далі.

По-друге, варто визначити чітку суму, яку ви можете виділити на даному етапі. Вона має бути достатньою, однак невеликою: немає сенсу витрачати десятки тисяч доларів, якщо ви недостатньо обізнані у фінансовому ринку. Так, інвестиції тісно пов’язані з ризиком втратити те, що було на етапі “до”: і за будь-яким періодом росту котирувань рано чи пізно послідує період спаду. Тому замість того, аби витрачати усі заощадження - прибережіть “подушку безпеки” про всяк випадок. Вона вам точно знадобиться.

Особисто я почав інвестувати тоді, коли гроші, які я вкладав - не були останніми в моєму гаманці. Я чітко усвідомлював, що можу втратити їх і був готовий пожертвувати цією сумою. У 2020 я придбав акції Tesla по $434 кожна і вже за декілька місяців вони втратили 20%. Звісно, я засмутився від миттєвих втрат і швиденько їх продав. А вже через 3 місяці акції Tesla виросли до $705, а я так і не зміг на них заробити.

Буває, що процес інвестування схожий на американські гірки, але до цього просто треба бути морально готовим. Вам, звісно, ніхто і ніколи не компенсує збиток, але за будь-яких обставин ви отримаєте цінний досвід.

Третє і найважливіше - обрати собі провідника у цей фінансовий світ, ментора. Успішні інвестиційні портфелі самостійно можуть сформувати виключно досвідчені фахівці, я ж - покладаюся на їхню експертизу.

Я пройшов навчання у Freedom Finance і почав з ними співпрацювати. Завдяки комунікації з брокером мені вдалося зібрати докупи ті інструменти, які найбільше відповідали б моїм запитам. Наразі їх три: акції, що вже торгуються на біржах, цінні папери компаній, які вперше виходять на фондовий ринок (IPO) та опціони. І пропорція у моєму портфелі виглядає так: 60/30/10 відповідно.

Костянтин Євтушенко, керуючий партнер інноваційного парку UNIT.City

Стратегія - на ваш вибір

Загалом, співпраця з третьою стороною, з брокером, наприклад, чи компанією, яка могла б вам вчасно надавати експертну підтримку, значно заощажує час та нерви. Не доводиться вивчати глибоку аналітику та потопати в звітах - для вас це роблять інші.

Що стосується стратегій - тут можна дискутувати нескінченно довго. На моє переконання, і як показує практика, успішних насправді існує безліч. Варто лише обрати свою.

Я не можу назвати себе дуже досвідченим інвестором, але постійно навчаюсь.

Стараюсь купувати акції на просадці, і продавати їх, коли вони приростають 12-20%. Можливо, це ознака незрілості у діяльності, але на ринку, який росте, значно легше заробляти, аніж на ринку, який падає. Якщо я бачу перспективи для росту - купую, якщо бачу, що вони можуть впасти - одразу продаю. Зараз, наприклад, у моїх пріоритетних галузях для вкладень - електромобільність, альтернативна енергетика, medtech та АІ.

Важливо розуміти: вивчати досвід більш успішних колег, інвесторів - потрібно. Але ніколи не варто намагатися зробити так само, повністю відтворити стратегічну модель. Адже те, що спрацювало один раз, не обов’язково спрацює ще раз.

Моя формула прибутку

І якщо резюмувати усі поради в єдиний чек-ліст, маємо наступних 5 кроків:

1. Визначіть першочергову мету: для чого ви робите вкладення. Це полегшить вам подальші досягнення і убезпечить від завчасних втрат.
2. Вивчіть детально ризики, прорахуйте ймовірність того, що саме вони можуть вам загрожувати. Для цього можна пройти навчання, передитивитися безліч інтерв’ю з успішними інвесторами або ж досконало вивчити аналітичні звіти за визначений період.
3. Виділіть суму зі свого бюджету, яка не буде для вас критичною. Будьте готові за необхідності з нею розлучитися - але не налаштовуйтесь на втрати від самого початку: може і поталанити.
4. Знайдіть джерело знань. Профіль в Instagram з детальним поясненням важливих аспектів, YouTube-блог успішного інвестора, ментора чи організацію, яка вчасно вас зорієнтує у правильному напрямі. Особисто я рекомендую Freedom Finance: з ними ми співпрацюємо вже понад 2 роки, і за цей час заробив значно більше, аніж міг би втратити ;)
5. І наостанок. Сформуйте особисту стратегію. Покладайтеся на аналітику та успішні приклади, але не копіюйте. Те, що спрацювало у інших, може не подіяти у вас.