Банки киевского региона уличили в уклонении от идентификации крупных клиентов

Валютообменные пункты банков киевского региона активно нарушают правила проведения валютообменных операций, в частности, уклоняются от обязательной идентификации крупных клиентов-физических лиц.

Об этом сообщает «Интерфакс-Украина» со ссылкой на главное управление Национального банка Украины (НБУ) по Киеву и Киевской области.

«Главное управление обеспокоено многочисленными фактами нарушений пунктами обмена валюты требований инструкции о порядке организации и осуществления валютообменных операций… Предлагаем руководителям банковских учреждений усилить контроль за деятельностью пунктов обмена валюты», - указывается в письме Нацбанка (№09-007/13980).

По данным НБУ, наиболее распространенными нарушениями, установленными в ходе проверок, среди прочего, являются дробления сумм при покупке и продаже инвалюты ниже уровня 15 тыс. грн: операции проводятся с интервалом в 1-2 минуты во избежание обязательной идентификации физлиц.

Кроме того, НБУ выявил, что банковские учреждения зачастую хранят денежные средства с нарушением установленных требований; остатки средств в их кассах не соответствуют данным отчетов регистраторов расчетных операций. При этом пункты обмена валют не всегда обеспечиваются на начало рабочего дня должными авансами в инвалютах.

Помимо того, НБУ сообщил, что распространенным нарушением является также отказ кассира пункта обмена валюты в осуществлении операции, а также отказ в проведении операции сторно (возвращение средств клиенту в случае его отказа от валютообменной операции).
«В случае нарушения пунктами обмена валюты порядка осуществления валютообменных операций к нарушителям применяются санкции», - подчеркивается в письме.