Джентльмены удачи. Почему мошенники могут чувствовать себя безнаказанными

Заместитель начальника департамента Государственной службы по борьбе с экономическими преступлениями МВД Украины Вадим Сливенко рассказал, почему жертвы афер не спешат возвращать свои деньги и почему мошенники могут чувствовать себя безнаказанными.

Ирина Полищук, Личный Счет

Также читайте:

Мани небесные. Как получить 60% годовых, да еще в банке с якобы американскими корнями :)

Пилите, Шура, они золотые. Как нас уговаривали продать квартиру и выгодно вложить деньги

Почему многие украинцы следуют примеру Буратино и отдают аферистам свои квартиры и деньги

Матрица богатства. Как журналистка Личного счета становилась миллионершей за полгода

О пользе сект. Мнение эксперта по обогащению

Как купить жилье в кредит под символические 5% годовых

Мы подались в аферисты! Почему наши люди так легко расстаются со своими кровными

— Как часто вы сталкиваетесь с финансовыми пирамидами?

— Пирамиды были характерны для России. Те, что были у нас, остались еще в 1990-х. В круг нашего внимания подобные организации в последние годы не попадали.

Нынче мошенники уже не те, что были когда-то. Они не сидят на месте и так организовывают свою деятельность, что с правовой точки зрения сложно предъявить им претензии. Например, создается одна фирма, на счета которой перечисляются деньги, а потом открывают еще одну — подставную, куда сбрасывают все средства. И в случае предъявления претензий разводят руками, мол, мы не виновны. Более того, в большинстве случаев пострадавшие даже не станут пытаться узнать, куда делись деньги, руководствуясь принципом, «пока я буду выяснять, куда делись деньги, потеряю еще больше». Потому у нас нет богатой практики привлечения к ответственности таких мошенников. Нередко людям дешевле потерять, чем тратить на разбирательства свое драгоценное время.

Нередко людям дешевле потерять, чем тратить на разбирательства свое драгоценное время

Возьмем, например, «Элита-центр». Средства, имеющиеся на счетах этой компании, а точнее лиц, связанных с этим предприятием, заблокированы следствием до решения суда. Хотя заблокированная сумма денег меньше, чем было отобрано мошенническим путем у инвесторов. Для принятия решения судом нужно, как минимум, найти руководство компании. А поиски могут длиться очень долго.

— Но ведь можно хотя бы написать заявление в милицию…

— Заявление о чем?

— О мошенничестве…

— Но вас, скажем так, никто за уши не тянул. Вы сами доверили средства мошеннику. Тем более если заключили договор займа. Если в нем написано, что вы передаете в заем кому-то деньги, то что ж тут незаконного? Сегодня взял деньги — а завтра обязуюсь их вернуть. Обычные гражданско-правовые отношения. А то, что деньги получены без какого-либо финансового обеспечения, так вас никто не заставлял заключать договор на таких условиях. Другое дело, если в договоре указано, что некое физическое лицо принимает у вас средства и обязуется выплачивать проценты. Тогда уже возникают вопросы. Ведь данный вид деятельности подлежит обязательному лицензированию.

— Получается, что мошенника, принимающего деньги на своеобразный депозит, по которому он якобы будет выплачивать проценты, все же можно привлечь к ответственности?

— Далеко не всегда. Будет сложно доказать, что он эти деньги принимал. Более того, уголовная ответственность возникает, когда речь идет о сумме свыше 257 тыс. грн. При этом обязательно должно быть такое понятие как «системность», то есть мошенник должен взять деньги у нескольких людей. Но и это еще нужно доказать! Ну и, наконец, ст.202 Уголовного кодекса, по которой афериста можно привлечь к ответственности, не является тяжелой. Реальное наказание — возместить ущерб пострадавшим.

— А если заемщик исчезнет вместе с деньгами?

— Если вы не можете кого-то найти, это еще не означает, что человек исчез. Например, он скажет, что поменял место жительства, а занятые деньги когда-то вернет. Если при этом он воспользовался не своими документами, тогда вообще можно долго искать ветра в поле. В наше время мошенники часто пользуются утерянными паспортами или паспортами людей, отбывающих наказание.

— В Украине стали популярными разнообразные курсы и тренинги. Среди подобных мероприятий — курсы Роберта Флетчера. Поговаривают, что он убежал из Америки, не расплатившись по долгам в $10 млн. У нас он тоже привлекал к себе внимание силовых органов…

— Действительно его привлекали к ответственности, поскольку при пересечении границы возникли проблемы с паспортом. Но о существовании долгов я ничего не слышал. У меня складывается ощущение, что кроме журналистов Роберта Флетчера у нас никто не знает.

И один лишь рынок особой категории жуликов, именующих себя детьми лейтенанта Шмидта, находился в хаотическом состоянии. Анархия раздирала корпорацию детей лейтенанта. Они не могли извлечь из своей профессии тех выгод, которые, несомненно, могли им принести минутное знакомство с администраторами, хозяйственниками и общественниками, людьми по большей части удивительно доверчивыми. Дети подобрались какие-то грубые, жадные, строптивые и мешали друг другу собирать в житницы

— Можете назвать компании, попавшие под ваше подозрение?

— Скажем так, есть кредитные союзы, к которым мы присматриваемся. Но мы не можем раскрывать карты, пока не докажем, что они работают нечестно или противозаконно. А вдруг кредитный союз работал честно? И огласка наших подозрений приведет к оттоку вкладчиков и краху союза. Здесь нужно деликатно подходить к вопросу.

— А по каким союзам уже доказаны факты противозаконной деятельности?

— В этом году раскрыто 126 преступлений, связанных с союзами. Из них 48 фактов мошенничества с деньгами вкладчиков и учредителей, 46 разворовывание средств, 27 служебных преступлений, а также 5 фактов ведения деятельности без лицензий. К уголовной ответственности привлечено 43 лица, из которых 22 — руководители кредитных союзов. В результате преступных действий вкладчикам кредитных союзов было нанесено убытков в размере 24,3 млн. грн., возвращено денег в сумме примерно 16,9 млн. грн. В суд направлено 24 уголовных дела.

Могу назвать кредитные союзы такие как «Алчевская», «Киевская» (Луганская обл.), «Берегиня» (Черкасская обл.), КС «Центр финансовых услуг» (Житомирская обл.), КС «Киевская» (Донецкая обл.).