Украинские банки собирают досье на своих клиентов

Таковы результаты исследования, проведенного после того, как Нацбанк своим постановлением обязал финансовые учреждения собирать эту информацию о клиентах.

В октябре и в начале ноября киевские предприятия и организации начали получать письма от банков, которые обслуживают их зарплатные счета.

Финансовые учреждения в вежливой форме просят всех своих зарплатных клиентов заполнить анкеты, где среди прочего – указать свое имущество и счета в других банках, а также рассказать, занимаются ли они публичной деятельностью.

Банки ссылаются на изменения к закону «О предотвращении легализации преступных доходов» и соответствующее постановление НБУ, передает Радио Свобода.

В постановлении Нацбанка говорится о том, что банки обязаны включить в свои анкеты вопросы о том, относится ли клиент к публичным личностям или связан с ними, и имеет ли он «контролера» (речь идет о доверенных лицах и финансовых советниках).

НБУ обязал банки собрать данные об их клиентах до 22 октября, но банки не успели, и срок сбора анкет был продлен.

У того, кто желает открыть депозит, требуют рассказать о своем имущественном состоянии и публичной деятельности две трети опрошенных банков.

У того, кто хочет взять кредит, требуют ответить на все вопросы анкеты НБУ 85% от проверенных финансовых учреждений.

Каждый пятый банк готов принять средства на депозит, не спрашивая у клиента о публичной деятельности.

И лишь один банк из всех проверенных согласился открыть депозит только по паспорту и идентификационному коду и предоставить кредит без вопросов об общественной активности.