Европейским банкам разрешили нарушать «правила игры»

Об этом сообщает «Интерфакс-Украина» со ссылкой на газету The Wall Street Journal.

Отметим, регулятор приняли решение, что в период кризисов будет допускаться временное сокращение показателей высоколиквидных активов на балансах банков ниже требуемых уровней.

Напомним, новые требования к ликвидности являются частью свода международных правил - Basel III, разработанных с целью предотвращения повторения финансового кризиса 2008 года. Наиболее значительные сомнения у банков вызывает требование о коэффициенте покрытия ликвидностью (liquidity coverage ratio, LCR), предполагающее, что банковские краткосрочные обязательства сроком до 30 дней должны покрываться ликвидными активами на 100%, которое вступит в силу в 2015 году.

Крупные банки настаивают на ослаблении этого требования, считая его слишком жестким в плане определения соответствующих ему активов. Без изменения это правило может существенно увеличить стоимость кредитования и нанести ущерб восстановлению экономики, отмечают банки.

Заявление Базельского комитета по итогам прошедшего в воскресенье заседания, однако, свидетельствует о том, что регуляторы рассматривают возможность внесения лишь незначительных изменений в структуру требования. «Рассматриваемые в настоящее время модификации касаются лишь нескольких ключевых аспектов и не изменят базовый подход», - отмечается в сообщении комитета.

«Целью введения LCR является обеспечение того, чтобы в период нормального функционирования рынков банки имели стабильную финансовую структуру и достаточное количество ликвидных активов, благодаря чему в период кризисов центробанки могли рассматриваться лишь как «кредиторы последней инстанции», а не «первой инстанции», - заявил глава Банка Англии Мервин Кинг, возглавляющий надзорный орган Базельского комитета. - Несмотря на то, что введение требования о LCR может представлять собой существенную проблему для некоторых банков, его преимущества перевешивают издержки».

Комитет отмечает, что в периоды кризиса банки могут нарушать требования к объему ликвидных активов. «После введения LCR требования о покрытии краткосрочных обязательств ликвидными активами на 100% будет относиться к периоду нормального функционирования рынков. Однако мы ожидаем, что в периоды стресса банки будут использовать пул ликвидных активов, в связи с чем это требование будет временно нарушено», - отмечается в сообщении комитета.