В Украине начал действовать закон "О валюте и валютных операциях"

Об этом проинформировали в пресс-службе Национального банка Украины.

"7 февраля в соответствии с законом "О валюте и валютных операциях" заработает новая система валютного надзора, которая базируется на риск-ориентированном подходе. Вместо тотального валютного контроля по всем операциям вводится кардинально новый подход, который строится на принципе: "меньше рисков - меньше внимания, больше рисков - больше внимания". Для бизнеса новый подход в валютном надзоре означает снятие ряда бюрократических барьеров и необходимости отчитываться перед банками по любой валютной операции. Для Национального банка как органа валютного надзора и банков как агентов валютного надзора это означает уменьшение нагрузки на департаменты, которые занимаются валютным контролем и финансовым мониторингом", - отметили в НБУ.

Так, новое валютное регулирование предусматривает более 20 послаблений на валютном рынке:

• вдвое увеличивается предельный срок осуществления расчетов по экспортно-импортным контрактам - до 365 дней;
• отменяется валютный надзор за экспортно-импортными операциями до 150 тыс. грн;
• разрешается свободное использование счетов юридических лиц за рубежом (кроме операций по переводу средств из Украины на такие счета);
• отменяются индивидуальные лицензии на валютные операции - их заменит система электронных лимитов (2 млн евро/год для юридических лиц, 50 тыс. евро/год для физических лиц);
• отменяются санкции в виде прекращения внешнеэкономической деятельности за нарушение сроков расчетов;
• отменяется ограничение на досрочное погашение внешних обязательств;
• разрешается заключение валютных форвардов для хеджирования экспортно-импортных и долговых операций;
• разрешается осуществление операций по счетам юридических лиц-нерезидентов в банках Украины;
• отменяется процедура регистрации внешних заимствований;
• разрешается оnline-покупка иностранной валюты физическими лицами (в пределах лимита покупки наличной валюты - до 150 тыс. грн/день в эквиваленте);
• банкам разрешается продавать своим клиентам государственные ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, за иностранную валюту;
• разрешается заключение банками валютных свопов с резидентами и нерезидентами;
• разрешаются безлимитные инвестиции банков в ценные бумаги инвестиционного класса;
• увеличивается лимит на переводы иностранной валюты за границу без открытия счета для физических лиц - с 15 до 150 тыс. грн/год;
• увеличивается лимит на покупку банковских металлов физическими и юридическими лицами с 3,21 тройской унции в неделю (100 г) до эквивалента 150 тыс. грн/день (без ограничений для юридических лиц, ведущих деятельность, связанную с использованием банковских металлов);
• юридическим лицам разрешается ввоз-вывоз банковских металлов, если это предусмотрено их уставом;
• резидентам разрешается внесение платежей в иностранной валюте при страховании жизни;
• разрешается осуществлять инвестиции и кредитовать резидентов со счета ЛОРО (loro account - счета, открываемые банком своим банкам-корреспондентам) в гривнах банка-нерезидента;
• банкам-нерезидентам разрешается покупать валюту на всю сумму остатка в гривнах на счету ЛОРО;
• разрешается покупать и накапливать иностранную валюту на счета для выплат по внешним заимствованиям;
• отменяется двойной контроль по операциям по экспорту продукции - валютный надзор будет осуществлять только тот банк, который получил информацию о соответствующей таможенной декларации;
• разрешается осуществление инвестиций в Украину не только в валютах первой, но и второй группы классификатора валют;
• унифицированы перемещения валютных ценностей через границу.

Помимо этого Национальный банк решил:

• позволить бизнесу репатриацию дивидендов в иностранной валюте за 2018 год. Такие операции будут осуществляться в пределах общего лимита на возвращение дивидендов, начисленных за периоды до 2018 года включительно, в пределах 7 млн евро в месяц;
• отменить для бизнеса требование предварительного резервирования средств в гривне для дальнейшей покупки валюты (режим Т+ 1) с 7 февраля;
• снизить норму обязательной продажи валютных поступлений бизнесом - с 50 % до 30 %, начиная с 1 марта.

"Национальный банк также предоставил возможность населению проводить операции по онлайн-покупке иностранной валюты и банковских металлов на сумму до 150 тыс. грн не в операционный, а в календарный день. Это означает, что онлайн-покупка валюты через интернет-банкинг и мобильные приложения доступна гражданам в режиме 24/7", - подчеркивают в НБУ.

Кроме этого, Национальный банк уточнил, что перечисление валюты за границу юридическими лицами для размещения на депозитных счетах (в пределах лимита 2 млн евро в год) возможно только за счет собственной, а не купленной иностранной валюты.

При этом для противодействия непродуктивному оттоку капитала НБУ запретил бизнесу и населению переводить средства с целью предоставления кредитов, осуществления инвестиций или размещения на банковских счетах в государство-агрессор, оффшорные зоны и страны, которые не выполняют рекомендации FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Также Национальный банк временно сохранил ограничения по покупке банками облигаций внешнего государственного займа Украины.

Согласно новым правилам, упрощены отдельные требования по осуществлению валютного надзора банками. В частности, для уменьшения их операционных и временных затрат отменено требование по составлению письменного заключения как по каждой операции, так и по договору.

Также сокращен перечень индикаторов сомнительных операций при осуществлении валютного надзора. В частности, финансовая помощь, за счет которой осуществляется операция, не будет считаться отдельным индикатором, а анализироваться финансовыми учреждениями (в рамках мероприятий по установлению источников происхождения средств клиента).